Prevención del blanqueo de capitales

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Información sobre la Prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo

La Prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo tiene como finalidad prevenir e impedir la utilización del sistema financiero y de otros sectores de la actividad económica para blanquear los capitales procedentes de cualquier tipo de participación en la comisión de un delito.

En España, la vigilancia y el control de los riesgos relacionados con el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo corresponde al Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del blanqueo de Capitales e Infracciones monetarias (SEPBLAC). Desde un punto de vista normativo, esta materia se regula por la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, y por el Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo, por el que se aprueba el Reglamento de la Ley 10/2010, y por la Ley 12/2003 de bloqueo de la financiación del terrorismo.

Medicorasse es sujeto obligado a cumplir con las obligaciones legales en esta materia, en la actividad de correduría de SEGURO en el ramo de SEGURO de vida y otros servicios relacionados con inversiones.

Medicorasse cumple con la normativa vigente en su operativa financiera de acuerdo con las mejores prácticas y establece, entre otros, una política de aceptación de clientes, medidas preventivas de examen y control de operaciones, medidas de diligencia debida de identificación de los clientes y conocimiento de la actividad económica y programas de formación para los empleados.

Medicorasse tiene designado a un representante ante el SEPBLAC, y tiene constituido un Órgano de Control Interno, formado por representantes cualificados de las principales áreas de negocio, las funciones fundamentales son determinar la política de Medicorasse en la materia, promover el desarrollo e implantación de los procedimientos de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo y analizar y comunicar al Servicio Ejecutivo de la Comisión de prevención del blanqueo de capitales e Infracciones monetarias (SEPBLAC) las operaciones sospechosas de acuerdo con lo previsto en la legislación vigente.